2019新大綱證券從業-金融市場

  • 名稱:2019新大綱證券從業-金
  • 分類:財會考試  
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  • 時間:2019/6/20 20:25:56
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本專業培養具備掌握銀行業務、證券業務操作技能,熟悉金融基礎理論知識,并可考取證券等與本專業相關的職業資格證書的應用型、技能型高級專門人才。 畢業生主要在商業銀行、信用社、郵政金融機構、證券公司、以及相關中介機構從事一線崗位的業務操作和管理工作。

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第一節全球金融體系

.掌握金融市場的概念;熟悉金融市場的分類;了解影響金融市場的主要因素;熟悉金融市場的特點;掌握金融市場的功能。

.熟悉非證券金融市場的概念,了解非證券金融市場的分類(股權投資市場、信托市場、融資租賃市場等)。

·了解全球金融市場的形成及發展趨勢;了解國際資金流動方式;熟悉全球金融體系的主要參與者;了解金融危機的教訓。

一、金融市場的概念**

.**金融市場是指以金融資產為交易對象,以金融資產的供給方和需求方為交易主體形成的交易機制及其關系的總和。廣而言之,是實現貨幣借貸和資金融通、辦理各種票據和有價證券交易活動的市場。

二、金融市場的分類*

(一)按交易標的物劃分

貨幣市場資本市場外匯市場金融衍生品市場

保險市場黃金市場

(二)按交易對象是否新發行劃分

發行市場(一級市場)流通市場(二級市場)

(三)根據融資方式劃分

直接融資市場間接融資市場

(四)按地域范圍劃分

國際金商融市場國內金融市場

(五)按經營場所劃分

有形金融市場無形金融市場

(六)按交割期限劃分

金融現貨市場金融期貨市場

(七)根據交易對象的交割方式劃分

即期交易市場遠期交易市場

(八)根據交易對象是否依賴其他金融工具劃分

原生金融市場衍生金融市場

(九)根據價格形成機制劃分

競價市場議價市場

三、影響金融市場的主要因素

(1)經濟因素

(2)法律因素

(3)市場因素

(4)技術因素

(5)體制或管理因素

四、金融市場的特點*

(1)以貨幣和資金、其他金融工具為交易對象。

(2)具有價格的一致性,利率在市場機制作用下趨向一致。

(3)可以是有形市場,也可以是無形市場(4)自由競爭市場

(5)非物質化

(6)資金所有權和使用權相分離的原則(7)信息市場

五、金融市場的功能**

(一)資本積累

·(1)引得眾多分散小額資金匯聚成可投入社會再生產的資金集合。資金“蓄水池”。聚斂原因:金融市場創造了金融資產的流動性;(2)多樣化的融資工具為資金供應者提供了資金出路。

(二)資源配置

·表現在3個方面:資源配置、財富再分配和風險再分配。(1)資源配置:從利用效率低的部門轉移到高。(2)財富再分配:通過金融市場價格波動。(3)風險再分配。利用各種金融工具,厭惡風險程度高的將風險轉嫁給厭惡程度低的。

(三)調節經濟

·指對宏觀經濟的調作用。(1)直接調節。金融市場通過其特有的資本引導等首先對敏觀經濟部門產生影響,進而影響宏觀經濟活動。(2)間接調節。為政府宏觀調控創造了條件。以金融市場存在、金融部門及企業成為市場主體為前提。

(四)反映經濟

a被稱為圍民經濟的“情雨表”和“氣象臺”,主要體現在:(1)是反映微觀經濟運行狀況的指示器。買賣大部分在交易所進行,可隨時了解行情并判斷投資機會。(2)直接和間接反映國家貨幣供應墨變動。有利于及時制定和調整宏觀經濟政策。(3)有大量專門人員長期從事行情研究和分析。能了解企業發展動態。(4)有廣泛而及時地收集和傳招信息的網絡。可及時了解世界經濟發展變化情況。

六、非證券金融市場*

(一)股權投資市場

股權投資指通過投資取得被投資單位的股份,即企業或個人購買的其他企業(準備上市、未上市公司)的股票或以貨幣資金、無形資產和其他實物資產直接投資于其他單位,最終目的是獲得較大的經濟利益,這種經濟利益可以通過分得利潤或股利獲取,也可以通過其他方式取得。

(二)信托市場。現代信托的形成標志著以自然人為受托人的民事信托向以法人為受托人的商業性信托轉變。信托市場與資本市場、貨幣市場、保險市場一起構成了現代金融市場。信托當事人:委托人、受托人、受益人。受益人和委托人可以是同一人,也可不是同一人;受托人可以是受益人,但不得是同一信托的唯一受益人。

.(三)融資租賃市場。

·又稱“設備租賃、現代租賃”,指實質上轉移與資產所有權有關的全部或絕大部分風險和報酬的租賃。注:所有權最終可以轉移,也可以不轉移。

七、全球金融市場的形成及發展趨勢

.(一)全球金融市場的一體化趨勢

(二)全球金融市場的證券化趨勢

(三)金融創新的趨勢

八、國際資本流動方式

(一)按資本的使用期限長短劃分

1、長期資本流動

國際直接投資國際證券投資國際貸款

2、短期資本流動

貿易資本流動銀行資金流動保值性資本流動

投機性資本流動

(二)按照資本跨國界流動的方向劃分

1.資本流入

2.資本流出

九、全球金融體系的主要參與者

政府部門

工商企業金融機構

個人

十、金融危機的教訓

(一)金融危機的定義

金融資產、金融機構或金融市場的危機,具體表現為金融資產價格大幅下跌或金融機構倒閉、瀕臨倒閉或某個金融市場暴跌等。

(二)金融危機的分類與特征貨幣危機、債務危機、銀行危機、次貸危機等類型(三)金融危機的啟示

第二節中國的金融體系

·了解建國以來我國金融市場的演變歷史;熟悉我國金融市場的發展現狀;了解影響我國金融市場運行的主要因素。·了解銀行業、證券業、保險業、信托業的有關情況;熟悉我國金融市場“一行三會”的監管架構。

了解中央銀行主要職能;熟悉存款準備金制度與貨幣乘數的概念;掌握貨幣政策的概念、措施及目標;掌握貨幣政策工具的概念及作用原理;了解貨幣政策的傳導機制。

一、新中國成立以來我國金融市場的演變歷史(一)1949-1978年期間的金融市場。1977年基本恢復銀行秩序,提高了銀行的工作質量,為保證銀行在國民經濟中的作用創造了必要的條件。

(二)1978-1984年改革開放初期的金融市場。

(1)1979年,中國人民銀行開辦中短期設備貸款,打破只允許發放流動資金貸款的限制。同年3月,中國農業銀行重新恢復成立;中國銀行從中國人民銀行中分離出去,作為指定外匯專業銀行,統一經營和集中管理全國外匯業務;國家外匯管理局設立。同年10月,第一家信托投資公司(中國國際信托投資公司)成立,揭開信托業序幕。

二、我國金融市場的發展現狀*

(一)我國目前的金融體系

中央銀行、金融監管機構、國家外匯管理局、國有重點

金融機構監事會、政策性金融機構、商業性金融機構

(二)我國金融市場的現狀

(1)建立了較完善的貨幣市場(2)資本市場在規范中發展

(3)保險市場的深度和廣度不斷(4)外匯市場的發展

三、影響我國金融市場運行的主要因素

(一)股指期貨對我國金融市場的影響

(二)國際資本流動對我國金融市場的影響

(三)歐元區形成對我國金融市場的影響

(四)人民幣匯率改革對我國金融市場的影響

四、銀行業、證券業、保險業、信托業的有關

情況

五、我國金融市場“一行三會”*

(一)人民銀行

(二)銀監會

(三)證監會

(四)保監會

六、中央銀行的主要職能

發行的銀行銀行的銀行政府的銀行

七、存款準備金制度*

(一)存款準備金制度的概念存款準備金是指金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的在中央銀行的存款,中央銀行要求的存款準備金占其存款總額的比例就是存款準備金率。存款準備金制度的初始意義在于保證商業銀行的支付和清算,之后逐漸演變成中央銀行調控貨幣供應量的政策工具。

(二)存款準備金制度的基本內容

·①規定法定存款準備率。

②規定可充當法定存款準備金的標的

.③規定存款準備金的計算、提存方法。

.④規定存款準備金的類別,一般分為三種:活期存款準備金、儲蓄和定期存款準備金、超額準備金。

(三)提存比率

各國有所不同,一般包括:①按存款的類別規定準備金比率。存款期限短的存款準備率就高,如美國的活期存款準備率是818%;存款期限長的存款準備率就低,美國曾規定為35%。1935年以來,大多數國家采用單一的存款準備率制,對所有存款都按同一比率計提準備金。②按銀行經營規模、經營環境規定不同比率。一般說來,商業銀行規模較大、經營環境好、工商業比較發達的地區,存款準備率就較高,反之則較低。也有些國家一律采用單一的存款準備金比率。③對商業銀行庫存現金是否抵充法定存款準備金有不同的規定。多數國家規定,商業銀行的業務庫存不存入中央銀行就不能作為法定存款準備金。美國從1960年11月起,業務庫存也算作法定準備金。④法定存款準備率的調整幅度。多數國家都規定一個調整限幅,有的國家規定每次調整的幅度為2%,有的允許高達50%。⑤準備金中現金的比例。有的國家規定準備金中存入中央銀行的現金要占一定比例。⑥準備金以外的準備。如英國的補充特別存款方案。

。(四)作用過程

.存款準備率及法定準備的構成與應保持的限額,對銀行的資產負債比率及經營方向有著直接的影響。如存款準備率提高,可以促進商業銀行多吸收存款以保持原有的資產規模,或收縮貸款、減少投資、出售債權以適應被壓縮的可用資金規模。中央銀行通過增大或降低存款準備率來調節商業銀行的信用創造能力、控制貨幣供應量的伸縮,以達到穩定通貨的政策目的,因而存款準備金制度成為中央銀行實施貨幣政策的一項有效工具。

。(五)中國存款準備金制度的主要內容


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